Deze richtsnoeren van de Europese Bankautoriteit (EBA) specificeren, ter aanvulling van artikel 5, (1) en in uitvoering van artikel 5, (5) van Richtlijn (EU) 2015/2366[1] (hierna “PSD 2”), de gegevens die in het kader van een vergunningsaanvraag voor betalingsinstellingen, een vergunningsaanvraag voor instellingen voor elektronisch geld of registratieaanvraag voor rekeninginformatiedienstaanbieders aan de bevoegde autoriteiten moeten worden verstrekt.

Aangezien de van de aanvragers vereiste informatie verschilt naargelang de aard van de dienst die ze beogen aan te bieden, werden de volgende richtsnoeren opgenomen:

• richtsnoeren gericht aan de betalingsdienstinstelling;
• richtsnoeren gericht aan de rekeninginformatiedienstaanbieders;
• richtsnoeren gericht aan de instellingen voor elektronisch geld, die op grond van artikel 3 van Richtlijn 2009/110/EG[2] eveneens, mutatis mutandis, aan artikel 5 PSD 2 zijn onderworpen; en
• richtsnoeren gericht aan de bevoegde autoriteiten, die erop zijn gericht de aanvragers duidelijkheid te verschaffen inzake de volledigheid van hun aanvraag.

De gedetailleerde informatievereisten opgenomen in de richtsnoeren hebben betrekking op o.a. het programma van werkzaamheden van de aanvrager, diens bedrijfsplan, het bewijs inzake aanvangskapitaal, de maatregelen die zijn genomen ter bescherming van de geldmiddelen van de betalingsdienstgebruikers, de regelingen op het gebied van bestuur en de mechanismen voor interne controle en de identiteit – alsmede het bewijs van geschiktheid – van zowel de personen die, rechtstreeks of onrechtstreeks, gekwalificeerde deelnemingen in de aanvrager bezitten als de bestuurders en managers.

Régine Feltkamp en Gerrit Hendrikx

[1]     Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreffende betalingsdiensten in de interne markt, houdende wijziging van de Richtlijnen 2002/65/EG, 2009/110/EG en 2013/36/EU en Verordening (EU) nr. 1093/2010 en houdende intrekking van Richtlijn 2007/64/EG, Pb. L. van 23 december 2015, afl. 337, 35.

[2]     Richtlijn 2009/110/EG van het Europees Parlement en de Raad van 16 september 2009 betreffende de toegang tot, de uitoefening van en het prudentieel toezicht op de werkzaamheden van instellingen voor elektronisch geld, tot wijziging van de Richtlijnen 2005/60/EG en 2006/48/EG en tot intrekking van Richtlijn 2000/46/EG, Pb. L. van 10 oktober 2009, afl. 267, 7.